Las 6 Mejores Tarjetas de Crédito para Estudiantes Universitarios: Elecciones Inteligentes para Construir Crédito
Tarjetasdecredito.com 7 de febrero de 2025
Comenzar la universidad es un momento emocionante, y con ello viene la responsabilidad de gestionar las finanzas personales. Como estudiante universitario, una de las mejores maneras de construir un historial crediticio sólido es solicitando una tarjeta de crédito para estudiantes. Tener una tarjeta de crédito puede ayudarte a desarrollar buenos hábitos crediticios y prepararte para el éxito financiero futuro. Sin embargo, elegir la tarjeta de crédito adecuada es crucial. Esta guía cubre las seis mejores tarjetas de crédito para estudiantes universitarios, destacando sus beneficios, recompensas y características clave.
1. Discover it® Student Cash Back: Una Opción Principal para Estudiantes Universitarios
La Discover it® Student Cash Back es una excelente opción para estudiantes que desean ganar recompensas en efectivo mientras construyen crédito. Una de sus características destacadas es su programa de recompensas en efectivo. Puedes ganar 5% en recompensas en efectivo en categorías rotativas como restaurantes, estaciones de servicio y Amazon.com (hasta el máximo trimestral, se requiere activación) y 1% en todas las demás compras. Para los estudiantes que disfrutan comer fuera o comprar en línea, esta tarjeta puede ayudar a maximizar tus recompensas.
Beneficios Clave:
Recompensas en efectivo: 5% en categorías rotativas y 1% en todas las demás compras.
$20 de crédito en el estado de cuenta cada año escolar que mantengas un GPA de 3.0 o más alto.
Sin cuota anual.
0% de APR durante los primeros 6 meses en compras (después se aplica una APR variable).
La Discover it® Student Cash Back también es una excelente opción para estudiantes que buscan construir crédito. Discover revisa automáticamente tu cuenta después de 7 meses para ver si eres elegible para un aumento en el límite de crédito, lo cual puede ayudarte a mejorar tu puntaje crediticio.
2. Chase Freedom® Student Credit Card: Una Gran Opción para Estudiantes que Buscan Simplicidad
La Chase Freedom® Student Credit Card es ideal para estudiantes que buscan una tarjeta de crédito sencilla, sin complicaciones. Con sin cuota anual y un generoso programa de recompensas en efectivo, esta tarjeta es una opción destacada para estudiantes que desean ganar recompensas mientras mantienen las cosas simples.
Beneficios Clave:
$50 de bono cuando realices tu primera compra dentro de los primeros 3 meses.
1% en recompensas en efectivo en todas las compras, lo que facilita ganar recompensas en cualquier gasto.
Sin cuota anual.
Acceso a herramientas de gestión de crédito a través de la aplicación móvil de Chase, incluyendo el seguimiento de tus gastos y la realización de pagos.
Además, la Chase Freedom® Student Credit Card ofrece una excelente APR introductoria de 0% durante los primeros 6 meses en compras, lo que la convierte en una opción excelente para estudiantes que desean realizar compras más grandes y pagarlas a lo largo del tiempo sin pagar intereses.
3. Capital One QuicksilverOne® Student Cash Rewards Credit Card: Recompensas en Efectivo por Cada Compra
Para los estudiantes que buscan una tarjeta de recompensas en efectivo sin categorías rotativas, la Capital One QuicksilverOne® Student Cash Rewards Credit Card es una de las mejores opciones. Esta tarjeta ofrece un 1.5% de recompensas en efectivo en todas las compras, lo que es ideal para estudiantes que no desean preocuparse por hacer un seguimiento de categorías rotativas o maximizar categorías de gasto específicas.
Beneficios Clave:
1.5% en recompensas en efectivo en todas las compras.
Sin cuota anual durante el primer año (después, se aplica una cuota anual de $39).
Acceso a límites de crédito más altos después de realizar tus primeros 5 pagos mensuales a tiempo.
CreditWise® de Capital One te permite seguir tu puntaje crediticio de forma gratuita.
La Capital One QuicksilverOne® Student Cash Rewards Credit Card es perfecta para estudiantes que prefieren un programa de recompensas en efectivo sencillo, sin la necesidad de rastrear categorías de gasto rotativas o reglas complejas. Si usas tu tarjeta de forma responsable, ganarás recompensas consistentes en todas tus compras, e incluso podrías calificar para un aumento de límite de crédito.
4. Citi Rewards+® Student Card: Ideal para Estudiantes que Quieren Ganar Puntos
La Citi Rewards+® Student Card es una opción ideal para estudiantes universitarios que desean ganar puntos ThankYou® por sus compras. Esta tarjeta ofrece una característica única: redondea automáticamente tus puntos al número 10 más cercano por cada compra. Para los estudiantes que quieren acumular puntos rápidamente, esto puede ser un gran beneficio.
Beneficios Clave:
2x puntos en compras en restaurantes y entretenimiento.
1x punto en todas las demás compras.
Sin cuota anual.
0% APR introductoria en compras durante los primeros 7 meses (después, se aplica una APR variable).
Para los estudiantes que disfrutan comer fuera, asistir a eventos o explorar opciones de entretenimiento, la Citi Rewards+® Student Card ofrece un gran valor con su tasa más alta de puntos en esas categorías. Es una excelente opción para estudiantes que desean ganar puntos de recompensas para viajes u otras compras, todo mientras construyen su crédito.
5. Bank of America® Cash Rewards Credit Card for Students: Recompensas Personalizadas
La Bank of America® Cash Rewards Credit Card for Students es otra excelente opción para estudiantes que desean ganar recompensas en efectivo por sus compras. Una de sus características destacadas es la capacidad de elegir la categoría en la que ganas más recompensas en efectivo, lo que agrega un elemento de flexibilidad. Puedes ganar 3% en recompensas en efectivo en una categoría de tu elección (como gasolina, compras en línea o restaurantes) y 2% en supermercados y clubes mayoristas.
Beneficios Clave:
3% en recompensas en efectivo en tu categoría elegida (hasta $2,500 en compras combinadas por trimestre).
2% en recompensas en efectivo en supermercados y clubes mayoristas (hasta $2,500 en compras combinadas por trimestre).
1% en recompensas en efectivo en todas las demás compras.
Bono de $200 en recompensas en efectivo después de realizar al menos $1,000 en compras en los primeros 90 días.
Sin cuota anual.
La Bank of America® Cash Rewards Credit Card for Students ofrece la flexibilidad de adaptar tu programa de recompensas a tus hábitos de gasto. Por ejemplo, si gastas mucho en gasolina o en restaurantes, puedes seleccionar esas categorías para ganar un 3% en recompensas en efectivo. Es perfecta para estudiantes que quieren maximizar sus recompensas.
6. Deserve® EDU Mastercard for Students: Sin Historial de Crédito Requerido
Para estudiantes internacionales o aquellos con poco o ningún historial crediticio, la Deserve® EDU Mastercard for Students es una excelente opción. Esta tarjeta tiene un beneficio único: no requiere historial crediticio en los EE. UU., lo que la convierte en una opción accesible para muchos estudiantes universitarios que aún no tienen un historial crediticio en EE. UU.
Beneficios Clave:
1% en recompensas en efectivo en todas las compras.
Sin cuota anual.
Tarjeta de regalo de $50 de Amazon.com después de realizar tu primera compra dentro de los 30 días.
Sin comisiones por transacciones extranjeras, lo que la hace ideal para estudiantes que estudian en el extranjero o viajan frecuentemente.
La Deserve® EDU Mastercard for Students es especialmente atractiva para estudiantes internacionales y aquellos que recién comienzan a construir su crédito. Con un sencillo programa de recompensas en efectivo y sin comisiones por transacciones extranjeras, ofrece una opción directa y accesible para estudiantes que desean ganar recompensas mientras gestionan su crédito de manera responsable.
Conclusión: Las Mejores Tarjetas de Crédito para Estudiantes Universitarios
En conclusión, hay muchas opciones de tarjetas de crédito para estudiantes universitarios, cada una con su propio conjunto de beneficios y programas de recompensas. Ya sea que estés buscando recompensas en efectivo, puntos, o una estructura de recompensas simple, hay una tarjeta de crédito que se adapta a tus necesidades.
La Discover it® Student Cash Back ofrece categorías rotativas y la oportunidad de ganar un crédito de $20 por mantener un buen GPA.
La Chase Freedom® Student Credit Card es perfecta para estudiantes que prefieren una tarjeta de recompensas en efectivo sin complicaciones y acceso a herramientas de gestión de crédito.
La Capital One QuicksilverOne® Student Cash Rewards Credit Card ofrece recompensas en efectivo ilimitadas en todas las compras, lo que la convierte en una opción fácil para estudiantes que no quieren seguir categorías de gasto.
La Citi Rewards+® Student Card proporciona un gran valor para estudiantes que desean ganar puntos, especialmente en restaurantes y entretenimiento.
La Bank of America® Cash Rewards Credit Card for Students te da la flexibilidad de elegir tu categoría de recompensas más alta.
La Deserve® EDU Mastercard for Students es perfecta para estudiantes sin historial crediticio, incluidos los internacionales.
Cada una de estas tarjetas de crédito ofrece beneficios únicos que pueden ayudar a los estudiantes universitarios a construir crédito, ganar recompensas y gestionar sus finanzas de manera efectiva. Al elegir una tarjeta, asegúrate de considerar tus hábitos de gasto, tus metas y si planeas mantener un saldo.
Aviso Legal
Este artículo proporciona información general y tiene fines informativos únicamente. Las ofertas de tarjetas de crédito, beneficios y términos descritos en este artículo están sujetos a cambios. Por favor, revisa los términos y condiciones de cada proveedor de tarjeta de crédito antes de solicitarla. Recomendamos consultar con un asesor financiero para obtener consejos adaptados a tu situación personal. La información presentada aquí se basa en las ofertas actuales hasta el 1 de febrero de 2025.
